投資と確定申告

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投資と確定申告

FX投資をはじめ日経225や投資信託、株式投資、外貨預金など多数の投資商品(金融商品)があります。投資で悩むのが「税金」の問題です。
金融商品が多数あるがために、その課税方法、税金処理方法も複雑になっています・・・・・

どの投資商品が確定申告が必要か?
源泉は何%引かれているのか?
これを調べるには非常に厄介ですし、金融商品、投資商品も様々です。 株式投資と投資信託では税金の処理も違いますし、外貨預金でも利益の種類により税金はかわってくるのです。

そこで一目でわかる一覧表を作成してみました。
自分は確定申告が必要かどうかを再度チェックしてみましょう!!

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投資と税金のカンケイ

株式投資FX、外貨預金・・・投資の税金の仕組みについて

投資商品と確定申告

投資商品によって納税方法はさまざまです
銀行などで扱っている外貨預金でも為替差益部分については確定申告が必要なのですね。 FX投資ではスワップ金利、為替差益について当然確定申告が必要です
FX投資では年間20万円以上の利益があった場合には確定申告が必要です。 FXではスワップ利益が得られるケースがほとんどですので、年間20万円という金額を考えた場合には結構な方が該当するのではないでしょうか? FX利益には「為替差益」と「スワップ利益」の2つがありますが、当然それらの合計額の利益に対し税金はかかってきます。
為替差益を狙うトレードの人と、スワップ利益を狙うトレードの人では「税金」や「節税」について考えながらトレード、FX会社選びをすると非常に有効です。

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